Empresas mexicanas recurren a inteligencia artificial para reforzar la prevención

Presión internacional impulsa adopción tecnológica en sectores expuestos como logística, comercio exterior e inmobiliario

Frente alendurecimiento de las medidas internacionales contra el crimen organizado, diversas empresas mexicanas comenzaron a implementar herramientas de inteligencia artificial (IA) como parte de sus estrategias de prevención de lavado de dinero. Esta tendencia responde, entre otros factores, a la reciente declaración de Estados Unidos que clasificó a cárteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras, lo cual eleva el riesgo legal y reputacional para actores económicos locales e internacionales.

Dicha clasificación implica sanciones financieras y comerciales para quienes mantengan nexos, incluso no intencionales, con redes delictivas. En este contexto, el uso de IA se posiciona como un recurso clave para reducir exposiciones al permitir el análisis automatizado de grandes volúmenes de datos, detectar patrones atípicos y optimizar los controles internos de las empresas.

Según un informe global compartido con NotiPress por SAS, KPMGy la Asociación de Especialistas Certificados en Prevención de Lavado de Dinero (ACAMS), solo 18% de las organizaciones actualmente utiliza sistemas de IA en producción. Otro 18% se encuentra en fase piloto y 25% planea adoptar estas herramientas en los próximos 18 meses. Este avance gradual refleja la creciente atención que sectores con alta exposición, como el logístico, inmobiliario y de comercio exterior, prestan a sus cadenas de suministro y relaciones comerciales.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) destacó que la IA mejora significativamente las capacidades de prevención de entidades sujetas a estándares globales. Estas tecnologías permiten automatizar procesos de monitoreo, segmentar clientes según su nivel de riesgo y detectar actividades sospechosas de forma temprana, lo que incrementa la eficiencia de los programas de cumplimiento.

No obstante, persisten retos importantes en México. El informe subraya la ausencia de un marco normativo específico para el uso de IA en prevención de delitos financieros, así como limitaciones presupuestarias y escasez de personal técnico capacitado. Ante este escenario, tanto instituciones públicas como privadas enfatizan la necesidad de capacitar profesionales y establecer regulaciones claras que permitan una adopción segura y efectiva.

Inteligencia ArtificialEmpresasTecnología